Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern ein fester Teil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Novajackpot Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-016 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Als Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet unser Compliance-Team die Umsetzung dieser Vorschriften im täglichen Betrieb.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Finanzbehörde. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Standards auf jedes Konto ohne Ausnahme an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder VIP-Status.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf Auffälligkeiten
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Meldung begründeter Verdachtsfälle gemäss Lizenzvorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt nicht erst am Ende, sondern gestaffelt über die Lebensdauer Ihres Kontos. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben durch Abgleich mit Datenbanken und Risikoindikatoren. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte fordern wir zusätzliche Nachweise an.

Bei Auszahlungen über 2,000 CHF sowie bei Summen, die unsere internen Risikomarken erreichen, kann eine erweiterte Prüfung ausgelöst werden, auch wenn Sie bereits verifiziert sind. Das ist gesetzliche Pflicht, keine Willkür.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Fortlaufend: erneute Prüfung bei Schwellenwerten und Auffälligkeiten

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Wir bearbeiten jede Einreichung innerhalb von 24 bis 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto.

Ihre Dokumente behandeln wir als besonders schützenswerte Daten. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der Europäischen Union gespeichert und nur dem Compliance-Team zugänglich gemacht. Niemand sonst im Unternehmen hat Zugriff auf Ausweiskopien oder Kontoauszüge.

• Schritt 1: Fotografieren Sie Ihr Dokument von beiden Seiten, alle vier Ecken sichtbar, gut beleuchtet
• Schritt 2: Laden Sie die Dateien im Konto hoch, akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachforderung

Nachweis der Geldquelle

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Einsatzmustern oder Auszahlungen oberhalb unserer Risikoschwellen fordern wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) an. Damit belegen Sie, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Ursprung stammen, etwa aus Erwerbseinkommen, Vermögen oder einem Grundstücksverkauf.

Als geeignete Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit sichtbarem Zahlungseingang oder Verträge über Vermögensübertragungen. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und den relevanten Zeitraum abdecken. Wir geben die Unterlagen nicht an Dritte weiter und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

Transaktionsprüfung und Auszahlungslimits

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge mit anschliessender sofortiger Auszahlungsanfrage, oder Transaktionen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen. Treffen wir auf solche Muster, pausieren wir die Auszahlung und melden uns bei Ihnen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Gewinnen Sie mehr als Sie eingezahlt haben, zahlen wir den Differenzbetrag auf ein Zahlungsmittel Ihrer Wahl aus, das auf Ihren Namen läuft. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen werden innerhalb einer Stunde abgewickelt.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Fristen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir die Verarbeitung Ihrer Auszahlungen. Spielen dürfen Sie währenddessen weiterhin, allerdings können wir keine Gewinne auszahlen, solange die Identitätsprüfung offen ist. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung sperren wir das Konto für weitere Einzahlungen, um Sie vor möglichen Verlusten im ungeklärten Zustand zu schützen.

Stellt sich heraus, dass Dokumente gefälscht, verfälscht oder einer anderen Person zugehörig sind, schliessen wir das Konto endgültig, ziehen verfügbales Guthaben nach Abzug offener Bonusverpflichtungen ein und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. Dasselbe gilt für Konten, die über unsere Plattform für Transaktionen Dritter genutzt werden. Ein Konto ist gemäss unseren Bedingungen immer nur für die registrierte Person bestimmt.

• Dokumente nicht eingereicht: Auszahlungen gestoppt
• 30 Tage ohne Rückmeldung: Konto für Einzahlungen gesperrt
• Gefälschte Dokumente: endgültige Kontoschliessung und Meldung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Zweck

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die Dauer der Geschäftsbeziehung und fünf Jahre nach deren Ende auf. Der Grund ist eindeutig: Bei Nachfragen von Behörden müssen wir die seinerzeit durchgeführte Prüfung lückenlos belegen können. Löschen wir zu früh, wäre die Prüfung nicht mehr nachvollziehbar.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich. Eine Ausnahme bilden Unterlagen, die zu einem gemeldeten Verdachtsfall gehören, diese dürfen wir bis zum Abschluss behördlicher Verfahren länger speichern. Eine vollständige Übersicht Ihrer Rechte, einschließlich Auskunft und Berichtigung, finden Sie in unseren Datenschutzbestimmungen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Novajackpot Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Nachricht in Ihrem Konto.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Einzahlung ist mit den Registrierungsangaben möglich. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Konto zwischen verschiedenen Zahlungswegen verschoben wird. Ausgezahlt wird auf den Weg, über den eingezahlt wurde. Nur Gewinnbeträge über Ihre Einzahlungssumme dürfen auf ein anderes, auf Ihren Namen lautendes Zahlungsmittel gehen.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffene Auszahlung nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird auszahlbar, sobald Sie die angeforderten Belege nachgereicht haben.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Lediglich unser Compliance-Team hat Zugriff. Die Dokumente werden verschlüsselt übertragen und gespeichert, fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung automatisch gelöscht.